Nhiều ngân hàng như BIDV, MB, SHB... cảnh báo về thủ đoạn giả mạo trang web, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt các thương hiệu kinh doanh vàng uy tín, khiến người dùng dễ nhầm lẫn với trang chính thức. Kẻ gian còn mạo danh ngân hàng để lừa đảo, thay vì chỉ giả doanh nghiệp kinh doanh vàng như trước đây.

Cảnh báo này được các ngân hàng đưa ra trước thực tế hình thức lừa đảo mua bán vàng nở rộ thời gian qua, khi giá kim loại quý trong nước chênh cao so với thế giới, duy trì ở mức trên 10 triệu đồng/lượng và người dân khó mua khi có nhu cầu do nguồn cung hạn chế.

Theo các ngân hàng, thủ đoạn lừa phổ biến là sau khi tạo dựng lòng tin, kẻ gian tung tin giả về giá vàng bạc, quảng bá chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn. Họ cũng mời gọi đầu tư online, cam kết lãi cao (theo ngày hoặc tuần). Đây là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền, theo các ngân hàng.

Khi nạn nhân sập bẫy, kẻ gian tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi. Thậm chí, họ còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.

Nhiều kẻ còn sử dụng chiêu thức "chim mồi" tung hình ảnh chốt lời cao để kích thích khách hàng, hoặc gửi giấy xác nhận "đã đặt hàng" có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật để tạo lòng tin.

BIDV cho biết thời gian gần đây xuất hiện nhiều kẻ mạo danh thương hiệu các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn nhằm thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các thủ đoạn thường gặp là: giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo tương tự trang chính thức; đăng tải thông tin sai lệch về giá vàng, chương trình khuyến mãi hoặc tặng thưởng hấp dẫn để thu hút người tiêu dùng và tạo lòng tin. Một số kẻ còn mời gọi người dân tham gia giao dịch mua bán vàng online với cam kết lãi suất cao, trả lãi theo ngày hoặc theo tuần, trong khi đây là các hình thức vi phạm pháp luật.

Không dừng lại ở đó, những kẻ lừa đảo còn gửi tin nhắn hoặc email giả danh doanh nghiệp vàng bạc hoặc lãnh đạo công ty để thông báo trúng thưởng, qua đó thu thập thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng của khách hàng. Một số trường hợp còn lợi dụng các dữ liệu cá nhân bị rò rỉ để mạo danh người quen, nhân viên doanh nghiệp vàng nhằm tiếp cận và lừa đảo qua điện thoại hoặc các nền tảng mạng xã hội như Zalo, Facebook, Viber…

Trước thực trạng này, các ngân hàng khuyến nghị khách hàng cần đặc biệt thận trọng khi thực hiện các giao dịch liên quan đến vàng. Khách hàng nên kiểm tra kỹ lưỡng mọi thông tin liên quan đến website, fanpage hoặc đường dẫn trước khi truy cập, đồng thời chỉ tin tưởng các kênh chính thống.

Ngân hàng cũng lưu ý khách hàng chỉ thực hiện mua bán vàng trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh được cấp phép, có bảng hiệu ghi rõ là địa điểm được Ngân hàng Nhà nước cho phép kinh doanh vàng miếng và có trưng bày bản sao giấy phép ở vị trí dễ quan sát.

Ngoài ra, khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản, mã OTP hay bất kỳ dữ liệu bảo mật nào cho người lạ, kể cả khi người đó tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc công ty vàng bạc.

Ngân hàng SHB khuyến nghị người dân chỉ nên giao dịch tại các điểm được cấp phép chính thức; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên doanh nghiệp hay ngân hàng.

MB lưu ý khách hàng cần kiểm tra kỹ fanpage, trang web, đường dẫn rõ ràng, thông tin các địa điểm giao dịch được phép mua, bán vàng miếng của tổ chức tín dụng trên địa bàn và toàn quốc. MB cho rằng nên thực hiện mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh được cấp giấy phép.

Các ngân hàng cũng khuyến cáo người dân cần chủ động bảo vệ thông tin cá nhân - tài sản số quan trọng, không được tùy tiện cung cấp nếu chưa xác minh rõ ràng.

Tháng trước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 yêu cầu các ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng trên địa bàn phải treo bảng hiệu nhận diện, niêm yết công khai giấy phép để người dân nhận diện là điểm mua bán hợp pháp.

Hiện cả nước có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh vàng miếng như SJC, DOJI, PNJ, Mi Hồng, Bảo Tín Minh Châu, Vàng Phú Quý, Vàng Kim Ngọc Phú, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải...

Lam Thanh